Деньги
Платёжный календарь, дебиторка и прогноз денежных потоков без Excel
Платёжный календарь на 8 недель, заявки на оплату с лимитами, список должников с напоминаниями и прогноз выручки и НДС на квартал. Строим на ваших выписках и данных из 1С. Первая рабочая версия — за 1 день буткемпа.
Что обычно происходит с деньгами в таблицах
- Календарь собирают вручную. Финансист каждую неделю сводит заявки, выписки и планы продаж в один файл. Файл устаревает к вечеру, а ответ на вопрос «сколько придёт денег» занимает часы.
- Лимиты проверяют на глаз. Заявки на оплату приходят в мессенджерах и почте. Остаток бюджета по статье сверяют вручную, поэтому часть платежей уходит без проверки лимита.
- Дебиторка живёт отдельно. Список должников и сроки оплаты ведут в нескольких таблицах. Напоминания клиентам отправляют, когда вспомнят, и просрочка растёт дольше, чем нужно.
Посчитайте эффект для своей компании
млн ₽
дней Средний срок от отгрузки до оплаты.
шт. Случаи, когда денег на счёте не хватало на плановый платёж.
Допущения расчёта
Деньги, освобождённые из дебиторки = оборот / 365 × срок оборота × сокращение × стоимость денег
Часы финслужбы на календарь и сверку = часы в неделю × недели × доля × стоимость часа
Избегнутые кассовые разрывы = разрывы в год × доля × стоимость одного разрыва
Вероятный эффект в год
2 300 942 ₽
0,3 % оборота · 191 745 ₽ в месяц
- Деньги, освобождённые из дебиторки: 1 775 342 ₽
- Часы финслужбы на календарь и сверку: 225 600 ₽
- Избегнутые кассовые разрывы: 300 000 ₽
Как это остановить с Интеграмом · +7 995 506-01-67 · care@integram.io
Это оценка по введённым цифрам и допущениям, а не обещание экономии. Сколько из этих потерь уберёт автоматизация, зависит от процессов компании, и это мы считаем вместе на разборе.
Что получите и как проверим
Для компаний с оборотом 300 млн – 5 млрд ₽: девелопмент и управление недвижимостью, стройка, автохолдинги, проектные организации, опт, логистика.
Измеряем результат на ваших данных, а не обещаем в среднем
Что получите за день
Платёжный календарь на 8 недель, реестр заявок на оплату с проверкой лимитов, список должников и прогноз квартала. Контрольная точка — прогноз на квартал принят вашим финансистом.
Что замеряем
Кассовые разрывы за квартал, оборачиваемость дебиторки в днях и время ответа на вопрос «сколько придёт денег». Замеры делаем в начале и в конце.
Что нужно от вас
Выписки банка за 3 месяца, заявки на оплату и бюджет-лимиты, дебиторку на дату. Финансист или казначей — 3 часа, бухгалтер — 1 час.
| Показатель | Сейчас | Цель после внедрения |
|---|---|---|
| Кассовые разрывы | замеряем у вас на старте | 0, прогноз на 8 недель, обновление раз в 2 недели |
| Проверка заявок по лимитам | вручную, выборочно | 100 % платежей проверены по лимиту |
| Ошибка прогноза выручки и НДС | замеряем у вас на старте | меньше 10 % |
| Оборачиваемость дебиторки | замеряем у вас на старте | на 20 % меньше дней |
| Разнесение платежей по статьям | вручную из выписок | не менее 85 % автоматически |
Это целевые метрики приёмки по нашему каталогу решений. Их фиксируют в договоре и проверяют при приёмке. Это не результат конкретного клиента.
Как проходит внедрение
- Подготовка. Вы присылаете выписки банка за 3 месяца, заявки на оплату, бюджет-лимиты и дебиторку на дату. Это занимает у финансиста около 3 часов.
- Буткемп: 1 день на решение. Команда с ИИ-агентами на вашей площадке собирает календарь, заявки, дебиторку, прогноз квартала и загрузку выписок. Демо на ваших данных — через 15–45 минут.
- Приёмка. Финансист проверяет прогноз квартала на своих цифрах. Замеряем показатели «было и стало» и решаем, нужен ли пилот.
- Пилот 2 недели. Система работает на реальных платежах. Цена буткемпа засчитывается в пилот, лицензия для своего сервера — 590 000 ₽ за установку при любом числе пользователей.
Частые вопросы
Сколько стоит платёжный календарь с дебиторкой?
Буткемп стоит 540 000 ₽ за 3 решения, каждое следующее — плюс 1 день и 90 000 ₽. Цена засчитывается в пилот. Лицензия для своего сервера — 590 000 ₽ за установку, не за пользователя.
За какой срок можно получить прогноз денежных потоков?
Первая рабочая версия собирается за 1 день буткемпа. Пилот на реальных платежах — 2 недели.
Работает ли это с 1С и банком?
Да, система работает рядом с 1С и Битрикс24: данные загружаются из выгрузок или по интеграции. Выписки банка загружаются автоматически, целевой показатель — 100 % выписок.
Как устроено управление дебиторской задолженностью?
Система показывает должников на дату, сроки просрочки и отправляет напоминания. Цель приёмки — оборачиваемость дебиторки на 20 % меньше в днях.
Можно ли делать план-факт анализ по статьям бюджета?
Да. Платежи разносятся по статьям, цель — не менее 85 % автоматически. Заявки на оплату проверяются по бюджет-лимитам, цель — 100 % платежей.
Данные можно держать в закрытом контуре?
Да, систему можно поставить на ваш сервер. ИИ-функции работают на локальной модели, данные наружу не уходят.
Сколько времени потребуется от нашей команды?
Финансисту или казначею — около 3 часов, бухгалтеру — 1 час. Нужны выписки за 3 месяца, заявки с лимитами и дебиторка на дату.
Нужен ли ИИ, чтобы работать с системой?
Чаще всего нет. ИИ-агенты собирают решение: структуру данных, формы, отчёты и правила. После запуска люди работают с обычными таблицами и процессами, а статусы, расчёты и уведомления идут по настроенным правилам. ИИ внутри работающей системы нужен не больше чем в каждом десятом проекте, и только там, где задачу нельзя записать правилом.
Где ИИ всё же работает внутри системы?
Там, где вход неструктурирован, а правило не сформулируешь. Например, в обучающих проектах ИИ анализирует ответ ученика и даёт обратную связь. Ещё бывает чат-помощник на странице: он видит открытый экран и отвечает по данным вашей базы. Такие функции мы добавляем, только когда без них не обойтись, и остальные процессы от них не зависят.
Покажем календарь на ваших данных
Пришлите выписки и дебиторку — за 15–45 минут соберём демо с вашими платежами и обсудим, что проверять при приёмке. Для масштаба: учёт выплат правообладателям на одной музыкальной платформе ведётся в Интеграме с 2023 года, база выросла со 155 тысяч до 8 миллионов записей.